L’investissement participatif ou la levée de fonds en ligne est une méthode d’investissement grâce à laquelle des investisseurs choisissent des projets plus ou moins pertinents sur lesquels se positionner. Anaxago est l’une des plateformes les plus importantes en matière de levée de fonds. Cette plateforme rend possible une participation active des investisseurs dans les projets et les start-ups choisis. Comme toute plateforme, Anaxago peut aussi présenter certains risques. Voici l’essentiel à savoir sur la plateforme dans ce guide complet.
Anaxago : qu’est-ce que c’est et comment l’utiliser pour investir dans une start-up ?
Anaxago est le nom d’une plateforme à fort potentiel, assez connue en matière d’investissement participatif ; elle a été créée à Paris en 2012 et offre une sélection rigoureuse d’opportunités aux différents investisseurs. Ces opportunités sont relatives à des start-ups en majorité, donnant ainsi la possibilité aux investisseurs de choisir des projets innovants et de les financer.
Après inscription, l’investissement n’est plus qu’à quelques clics ; les possibilités de participation vont des budgets les plus modestes aux plus importants. Dès lors que vous avez investi dans un projet ou une start-up, il est possible de suivre l’évolution de vos fonds avec l’entreprise. La plateforme propose d’ailleurs plusieurs services relatifs à l’immobilier et à d’autres secteurs d’activités.
Quels sont les services proposés sur la plateforme Anaxago ?
Sur Anaxago, la principale option d’investissement est relative aux start-ups. Toutefois, il est également possible d’investir dans les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), ainsi que dans les Petites et Moyennes Entreprises (PME). Un indice de mesure du score ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) est également mis en place pour permettre aux investisseurs d’évaluer les performances.
Le financement participatif pour les start-ups et les PME
Investir dans les PME et les start-ups innovantes est le principal service proposé par la plateforme. Ce domaine a une rentabilité assez élevée, mais il convient de notifier que les risques associés le sont également. D’ailleurs, cette option offre la possibilité aux investisseurs d’étudier le projet ou l’entreprise en profondeur et de poser des questions aux détenteurs ou fondateurs du projet. La participation est de 1000 euros, ou plus en fonction de votre capital.
L’investissement dans le crowdfunding immobilier
On parle de crowdfunding immobilier en ce qui concerne le financement participatif dans les projets d’immobilier. La durée de ces projets va de 12 à 24 mois, avec un risque plutôt faible ainsi qu’une rentabilité allant de 8 à 12%. Le minimum à investir ici est également de 1000 euros, et il est recommandé d’investir dans plusieurs projets afin de répartir les risques.
L’investissement dans les SCPI
Cette option est plus conseillée aux personnes qui veulent investir à long terme sur les plateformes de crowdfunding. De fait, la durée des projets en SCPI est d’au moins 8 ans, avec une rentabilité comprise entre 4 et 6%. D’ailleurs, les intérêts peuvent constituer des compléments de revenus car ils sont reversés régulièrement. En règle générale, les SCPI investissent dans des secteurs résilients et des activités prometteuses, tels que les espaces de co-working ou de co-living, ainsi que les entrepôts, entre autres. À l’heure de cet article (début 2024), Anaxago a ouvert les souscriptions en SCPI dans trois sociétés : Kyaneos Pierre, Pierval Santé et Activlmmo.
Le private equity immobilier
Il s’agit d’une alternative assez novatrice : les fonds d’investissement sont répartis entre plusieurs opérations immobilières. En d’autres termes, l’investissement est naturellement diversifié avec une dizaine ou une vingtaine de projets. Le rendement cible peut dépasser 7% par an et la durée est prédéfinie, quoique plus longue que celle du crowdfunding immobilier. Cette durée est normalement de 5 ans, pendant lesquels les fonds sont bloqués, sauf exception de déblocage anticipé. La distribution des fonds est progressive, mais le minimum à investir dans un contrat d’assurance vie est de 10 000 euros.
Le contrat d’assurance vie d’Anaxago
En fin d’année 2023, Anaxago a mis en place un nouveau service : il s’agit des contrats d’assurance vie. Encore appelé Anaxago Value, ce type de service donne la possibilité d’investir dans le Fond Commun de Placement à Risques (FCPR) de la Anaxago Society 2023. Pour investir dans ce FCPR, il n’y a absolument aucun frais d’entrée ou d’arbitrage, ce qui constitue une plus-value.
Les services subsidiaires
En outre, Anaxago offre également la possibilité d’investir dans des projets de divers domaines :
- La santé ;
- La fintech ;
- Le développement immobilier ;
- L’immobilier locatif ;
- La proptech ;
- Les placements courts terme ;
- Les patrimoines ;
- Etc.
Ces revenus peuvent permettre de constituer son capital pour investir dans des projets plus importants, ou créer un fonds d’investissement avec des revenus conséquents.
Comment investir dans une start up avec Anaxago ?
Pour avoir la possibilité d’investir dans une entreprise sur la plateforme, la première étape est d’ouvrir un compte en choisissant le type d’investissement qui correspond à vos besoins. Ce compte dépend également de la personne (physique ou morale), ainsi que de sa nature (PEA ou PEA-PME).
Les processus d’inscription et de souscription aux offres sont en ligne ; vous n’avez qu’à entrer les informations demandées afin d’établir votre profil d’investisseur. Après inscription, vous avez accès à un tableau de bord avec vos diverses informations : attestations, dossiers en cours, allocations, investissements, etc.
Quels sont les avantages d’un investissement via Anaxago ?
Pour commencer avec la plateforme Anaxago, tout le processus est dématérialisé : c’est-à-dire que vous n’avez absolument pas besoin de vous déplacer. La plateforme est entièrement numérique et le suivi est effectué en ligne par une équipe qualifiée et professionnelle.
En outre, la fiscalité est assez avantageuse comparativement à de nombreuses autres plateformes d’investissement. Les projets présentés sur Anaxago sont éligibles à plusieurs dispositifs fiscaux. Les conseillers sont réactifs, les opportunités sont triées sur le volet et l’interface est intuitive, rendant le parcours client très fluide. Vous bénéficiez également de garanties immobilières sur les projets pour une protection optimale de vos intérêts.
Investir dans une start up avec Anaxago : les risques
Avant d’investir dans un projet via Anaxago, il est important d’évaluer les possibles risques. L’un des plus évidents est la perte de son capital : il s’agit malheureusement d’un risque inhérent à toute forme d’investissement. Par conséquent, il est recommandé de diversifier son investissement afin de ne pas tout perdre en cas de problème.
D’ailleurs, une étude approfondie des projets est également nécessaire. Elle permettra d’écarter la plupart des risques et d’investir sur des projets plus ou moins solides. Par ailleurs, les capitaux sont soumis à de la volatilité. Les hausses et baisses de valeur peuvent engendrer du stress ; malheureusement, ces fluctuations sont le propre de toute forme d’investissement.
Peut-on se fier au service client de cette plateforme d’investissement ?
En cas de préoccupations, il est important de pouvoir contacter le service client. Avec Anaxago, vous avez la possibilité de poser votre problème à un conseiller depuis votre espace investisseur sur la plateforme. Mieux, il ne s’agit pas d’un conseiller lambda : Anaxago met au premier plan la satisfaction de ses investisseurs en leur attribuant chacun un conseiller dédié.
Sur la plateforme, le service client est disponible de 9h à 19h du lundi au vendredi. Toutefois, passées ces horaires, il est possible de contacter un conseiller sur rendez-vous (les soirs, les samedis et les dimanches). Ils sont également disponibles par appel au +33 1 84 17 41 76, et par mail à l’adresse investir@anaxago.com.
Foire aux questions
Voici quelques informations complémentaires sur la plateforme et son usage.
Sur quels critères de sélection Anaxago se base-t-il pour choisir les projets ?
Avant de proposer des offres, Anaxago vérifie rigoureusement les opportunités : l’équipe de professionnels de l’entreprise font des analyses détaillées. Les critères de sélection sont en général le modèle économique du projet, son équipe de gestion, son potentiel de croissance et autres. Cette sélection rigoureuse n’exclut toutefois pas une analyse personnelle des projets avant investissement.
À quels outils les investisseurs ont-ils droit sur la plateforme ?
Pour surveiller l’évolution de leurs actifs, Anaxago met à la disposition des investisseurs quelques outils de suivi. Ceux-ci ont des rôles différents : le suivi des performances, de l’évolution de chaque projet, l’obtention de rapports détaillés et réguliers, etc.
De plus, la plateforme propose une section formation où les investisseurs débutants peuvent en apprendre plus sur le sujet avant de se lancer.
Quels sont les principaux secteurs d’investissement sur Anaxago ?
En dehors des start-ups, Anaxago offre également aux investisseurs la possibilité de diversifier leur portefeuille grâce à des biens immobiliers. Il peut s’agir de biens commerciaux ou d’autres résidentiels. Les partenaires proposent également des projets environnementaux qui permettent aux investisseurs d’avoir un impact non négligeable sur l’environnement tout en diversifiant leur portefeuille.
Les investissements sur la plateforme sont-ils sécurisés ?
Les investissements sur la plateforme sont fiables : les transactions ont lieu en toute sécurité. En ce qui concerne les investissements eux-mêmes, les projets sélectionnés sont rigoureusement choisis. Toutefois, un risque de perte de capital ne peut être définitivement éloigné, d’où l’importance d’une analyse rigoureuse et d’une diversification du portefeuille.
Faut-il se méfier de frais supplémentaires sur la plateforme ?
Dans les conditions spécifiques d’utilisation notifiées sur le site, il est fait mention de possibles frais supplémentaires. Ceux-ci sont destinées à la gestion et au suivi des investissements, relativement aux investissements en SCPI et à ceux du crowd equity.